(29. 12. 2004 n 192-ФЗ от Вопросы федерального законодательства)
(см. текст предыдущей редакции)
С учетом требований настоящего Федерального закона ликвидация или реорганизация кредитной организации осуществляются в соответствии с Федеральным законом. Государственные кредитные организации в связи с очисткой штатов, созданных путем реорганизации, и сформированного государственного реестра штатов осуществляются в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О государственном реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с учетом особенностей. Он устанавливается настоящим Федеральным законом и издаваемым в соответствии с ним Законом о регулировании деятельности Банка России. Сведения и документы, необходимые для государственной регистрации кредитных организаций в связи с государственной регистрацией кредитных организаций, создаваемых путем реорганизации, представляются в Банк России. Перечень таких сведений и документов, а также порядок их представления определяются Банком России.
Банк России после объявления решения о создании государственных кредитных фондов в связи с ликвидацией или государственной регистрацией кредитных организаций, созданных путем присоединения, направляет уполномоченным организациям информацию и документы, необходимые для осуществления необходимой документации по данному вопросу. Обязанность по внесению сведений в Единый государственный реестр юридических лиц.
На основании решения Банка России и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в течение пяти рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов осуществляет соответствующую регистрацию в едином государственном юридическом реестре, о чем на следующий рабочий день после даты соответствующей регистрации информирует Банк России.
Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистратором по вопросам выдачи государственных кредитных фондов в связи с ликвидацией или государственных кредитных организаций, создаваемых путем реорганизации, осуществляется в порядке, согласованном между Банком России и уполномоченным регистратором Банка России. уполномоченным регистратором Банка России.
Письменное уведомление о начале процесса объединения кредитных организаций с решением об объединении кредитных организаций, направляемое кредитной организацией в Банк России в течение трех рабочих дней с даты принятия указанного решения. В случае если в реорганизации участвует несколько кредитных организаций, указанное уведомление направляется той кредитной организацией, которая приняла или определена последним решением о реорганизации кредитных организаций. Банк России размещает указанное уведомление на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в течение рабочих дней со дня получения кредитной организацией указанного уведомления направляет информацию о согласованных зарегистрированных организациях. Основанием для начала процесса реорганизации кредитной организации (кредитной организации) является факт внесения данной организации в Единый государственный реестр юридических лиц. Правительство Российской Федерации вправе принять решение о случаях, когда Банк России не размещает указанное в настоящем пункте сообщение на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
(Часть пятая введена Федеральным законом 315-ФЗ, принятым Федеральным законом от 7 июля 2008 года.
(см. текст предыдущей редакции)
Государственная регистрация кредитной организации в связи с ее ликвидацией осуществляется в течение 45 рабочих дней со дня представления в Банк России всех надлежащим образом оформленных документов.
Если не принято решение об отказе в такой регистрации, государственная регистрация государственного реорганизуемого кредитного бюро осуществляется в течение шести месяцев со дня представления в Банк России всех надлежащим образом оформленных документов.
Банк России оставляет за собой право запретить решение кредитной организации, если в результате этого решения она станет основанием для осуществления мер по предупреждению мер, предусмотренных пунктом 4. 1 (Банкротство) Федерального закона.
(Федеральный закон от 22. 12. 2014 N 432-ФЗ)
(см. текст предыдущей редакции)
Кредитные организации получают статус микрофинансовой компании путем изменения законодательства и регистрации в Реестре микрофинансовых компаний в порядке, предусмотренном статьями 5 и 6 n 151-ФЗ Федерального закона от июля 2010 года. Микрофинансовые и микрофинансовые организации могут зарегистрироваться в Государственном реестре микрофинансовых организаций при отсутствии оснований для отказа в регистрации сведений о них в Государственном реестре микрофинансовых организаций, предусмотренных статьями 1.1 и 1.1 Федерального закона от июля 2010 года, статья 6 n 151-ФЗ.
(Часть девятая введена Федеральным законом от 5 мая 2017 года N 92-ФЗ)
Кредитная организация может приобрести режим микрофинансовой компании только после того, как она исполнит все свои обязательства перед вкладчиками и будет выведена из системы обязательного страхования вкладов Банка Российской Федерации.
(N 92-ФЗ-ред, введен Федеральным законом от 5 мая 2017 года N 10-ФЗ.
(см. текст предыдущей редакции)
Не позднее следующего дня после приобретения кредитной организацией статуса микрофинансовой компании в порядке, установленном Банком России. Организация. Положения частей 13 и 13 настоящей статьи не применяются при аннулировании настоящей лицензии.
(Часть одиннадцатая введена Федеральным законом от 5 мая 2017 года N 92-ФЗ)
Процесс приобретения микрофинансовой компании кредитной организации прекращается в случае отзыва Банком России у банка лицензии на осуществление банковских операций.
(Часть 12 введена Федеральным законом от 5 мая 2017 г. N 92-ФЗ)
Решение Банка России о прекращении работы банка по требованию кредитной организации в случае прекращения деятельности кредитной организации на основании решения учредителя (участника) и в случае, если это предусмотрено Федеральным законом. Порядок подачи кредитной организацией такого заявления регулируется Положением Банка России.
(Федеральный закон от 29. 06. 2015 N 156-ФЗ)
(см. текст предыдущей редакции)
После принятия Банком России в соответствии со статьей 20 настоящего Федерального закона решения учредителя (участника) кредитной организации о ее клиринге любое иное соответствующее решение учредителя (участника) кредитной организации или учредителя (участника) кредитной организации Решение клиринговой комиссии (расчетной палаты), назначенной учредителем (участником) кредитной организации, признается недействительным. Кредитная организация подлежит ликвидации в порядке, предусмотренном статьей 23.1 настоящего Федерального закона.
В случае аннулирования или отзыва лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация обязана возместить Банку России расходы на ее разрешение в течение 15 дней со дня принятия соответствующего решения.
Учредитель (участник) кредитной организации, принявший решение о ее ликвидации, назначается в состав Клиринговой (ликвидационной) комиссии, которая совместно с Банком России утверждает предварительный клиринговый баланс и клиринговый баланс кредитной организации. Клиринговый комитет обязан передать документы, сформированные на хранение в кредитное бюро, в соответствии с перечнем документов, сформированных при кредитовании, и в порядке, предусмотренном Федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. Организации, утвержденные федеральными органами исполнительной власти, уполномоченными в области архивного дела, совместно с Банком России указывают срок хранения указанных документов.
(Часть 10 в ред. Федерального закона от 18. 06. 2017 N 127-ФЗ)
(см. текст предыдущей редакции)
Ликвидация кредитной организации считается завершенной, а кредитная организация — прекратившей свою деятельность после внесения уполномоченным регистратором соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.
Информация Банка России от 13 апреля 2018 г. “Об отзыве у банка «Конфидэнс Банк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации”
Решением Банка России от 13 апреля 2018 года ОД-936 нод-936 с 13 апреля 2018 года отозвана банковская кредитная организация Общество с ограниченной ответственностью Банк Кредитный Фонд «Траст Банк» (рег. N970, Костромской банк). Как сообщается, по величине активов кредитная организация на 4 апреля 2018 года занимала 271-е место в банковской системе Российской Федерации.
Проблемы в деятельности ООО КБ «Конфидэнс Банк» возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на обслуживание интересов основных собственников, что привело к формированию качественных активов при весьма неудовлетворительном балансе. Надлежащая оценка кредитного риска в соответствии с требованиями надзорных органов выявила значительное снижение собственного капитала (собственных средств) банка и наличие оснований для введения мер по предупреждению банкротства (несостоятельности), что свидетельствовало о реальной угрозе интересам кредиторов. Вкладчик.
ООО КБ «Траст Банк» не соблюдало требования российского банковского законодательства и нормативных актов в области противодействия преступной деятельности и законности финансирования терроризма (промывки), по предоставлению необходимой информации органам санкционирования путем проведения принудительных действий по контролю и выявлению выгодных клиентов. В то же время кредитная организация осуществляла сомнительные транспортные операции.
Банк России неоднократно применял в отношении ООО КБ «Траст Банк» меры надзорного и реагирующего характера.
Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации деятельности. В этих условиях Банк России принял решение о выводе ООО КБ «Траст» с рынка банковских услуг.
Решение Банка России было принято в связи с неисполнением Федерального закона «О банковской деятельности и регулировании деятельности кредитных организаций» и Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением статьи 7.3) Федерального закона «О противодействии легализации (легализации) доходов, полученных преступным путем, и доходов от финансирования терроризма», и требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывающих неоднократные и повторные нарушения требований Федерального закона «О противодействии легализации (узаконению) доходов, полученных от финансирования преступной деятельности и терроризма».
Приказом Банка России от 13 апреля 2018 года нод-937 назначено ООО КБ «Траст Банк» сроком действия до его назначения, в соответствии с Федеральным законом «Об отмене (банкротстве) , назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Полномочия исполнительного органа кредитной организации приостанавливаются в соответствии с Федеральным законом.
ООО КБ «Консетиле Банк» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций — это предусмотренная Федеральным законом N 177-ФЗ страховка вкладов физических лиц в банках по обязательствам банка перед указанными вкладами населения в установленном порядке. Она определяется законом. Указанным федеральным законом предусмотрена выплата страхового обеспечения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100 % остатка средств, но не более 1,4 млн в совокупности на одного вкладчика.
Обзор документа
ООО КБ «Конфидэнс Банк» было отозвано 13 апреля 2018 года.
Проблемы с деятельностью ООО возникли в связи с использованием рискованных бизнес-моделей для решения интересов основных собственников. Требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, не были выполнены. Банк России ввел четырехкратное ограничение на привлечение вкладов населения.
В банке назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительного органа приостановлены.
Чтобы просмотреть актуальный текст документа и получить полную информацию о его вступлении, изменениях и процессе реализации документа, воспользуйтесь поиском в онлайн-версии системы ГАРАНТ.
ООО «Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк»
Полное наименование ООО Коммерческий банк «Траст Банк» Стоимость г. Рома Лицензия № 970 | Радио Люберецкого региона Информация на сайте ЦБ РФ Причина отзыва лицензии от 13 апреля 2018 года Причина отзыва лицензии Проблема деятельности ООО КБ «Траст Банк» заключалась в использовании опасной бизнес-модели возникшей вследствие. Как собственник и владелец, это формирование на балансе значительного объема активов недостаточного качества. Надлежащая оценка кредитного риска, как того требуют надзорные органы, выявила наличие оснований для предупреждения банкротства (несостоятельности), что влекло за собой существенное снижение собственного капитала (капитала) банка и реальную угрозу интересам его кредиторов. Вкладчик.
ООО КБ «Консетион Банк» не соблюдало требования банковского законодательства Российской Федерации и нормативных актов в области противодействия преступной деятельности и финансированию терроризма в отношении уполномоченной информации о необходимых сведениях по актам, подлежащим обязательному контролю и идентификации. Выгодоприобретатели. При этом кредитная организация осуществляла сомнительные транспортные операции.
Банк России неоднократно применял в отношении ООО КБ «Траст Банк» меры надзорного и реагирующего воздействия, в том числе вводил четырехкратные ограничения для населения.
Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В этих условиях Банк России принял решение о выводе ООО КБ «Конфидэнс Банк» с рынка банковских услуг.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов и федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и регулирование деятельности кредитных организаций и Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии преступной деятельности и об обосновании (обналичении) доходов от финансирования терроризма» и неоднократными нарушениями требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов от финансирования преступной деятельности и терроризма», а также требований Закона о регулировании деятельности Банка России, изданного в соответствии с вышеуказанным Федеральным законом.
Банк был создан в 1990 году как общество с ограниченной ответственностью под названием «Нерехтакомбанк». В 2000 году организационно-правовая форма банка была преобразована в общество с ограниченной ответственностью, а в 2009 году банк получил свое нынешнее название — ООО КБ «Консетион Банк». С октября 2004 года участвует в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.
В настоящее время бенефициарами банка являются председатель совета директоров Евгений Трепов (84,25%), Елена Казакова (9,75%) и Иван Осетров (6%).
Евгений Трепов является депутатом Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации (2003-2007 гг.) и бывшим депутатом Думы пятого созыва от Коста-Региона.
Сеть банка представлена центральным офисом в Космосе, тремя дополнительными офисами в городах Ярослав, Иваново, Кострома, Шарья и других, а также 11 бизнес-офисами. На 1 октября 2016 года штат банка насчитывал 124 сотрудника. Банкоматно-терминальная сеть банка включает в себя три банкомата и шесть кассовых аппаратов. Кроме того, наличные можно провести без комиссии на устройствах банков-партнеров — ПАО «ВТБ 24», ПАО «БМ Банк» (ранее «Банк Москвы») и ПАО «Покка Банк».
В настоящее время кредитная организация обслуживает около 29 000 клиентов — юридических и физических лиц. Клиентами банка стали Оао «Нерехтский промышленный комбинат», Оао «Нерехтский торг», Оао «Нерта», коммерческие организации группы «Высшая лига» и другие.
Физическим лицам банки предоставляют следующий набор продуктов и услуг: кредиты, пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы без денег, депозитные линии, валютно-обменные операции, дистанционное банковское обслуживание, оплата коммунальных услуг и мобильная связь. Юридическим лицам банки предлагают сверку кассовых операций, кредиты, валютные операции, депозиты, дистанционное банковское обслуживание («банк-клиент»), пластиковые карты и зарплатные программы.
С начала 2016 года чистые активы Фонда «Кредит» увеличились на 26,9% (или на 1,4 млрд руб.) и на 1 апреля 2017 года составили 6,4 млрд руб. С пассивной стороны основными причинами увеличения баланса стали приток частного капитала (+55,8% или 1,7 млрд руб.), а также увеличение банковского капитала (+26,0% или 0,1 млрд руб.). В то же время кредитные организации полностью отказались от привлечения ликвидности от ЦБ РФ в рамках РЕПО (-100,0% или 0,7 млрд руб.). В активной части баланса вновь созданные ресурсы в основном пришлись на быстрые активы (+68,1% или 0,3 млрд руб.) и кредитный портфель (+59,2% или 19 млрд руб.).
Обязательства кредитного фонда незначительно дифференцированы по источникам привлечения и характеризуются очень высокой зависимостью от частного фондирования: на 1 апреля 2017 года доля обязательств составила 72,3% (58,9% на начало 2016 года). Основную часть фондирования капитала составляют долгосрочные депозиты физических лиц сроком более трех лет (87 % частного капитала). Оставшуюся часть (4,5 %) составляют расчетные счета и депозиты корпоративных клиентов. Клиентская база финансовых учреждений невелика и представлена в основном торговыми, строительными и транспортными компаниями. Клиентская база очень высокая, ежемесячный оборот составляет 2,3-5,5 млрд рублей.
Капитал банка — с начала 2016 года 10,4 % чистый долг увеличился на 26,0 % и на 1 апреля 2017 года составил около 672 млн рублей. Средства включают сокращение обеспеченных кредитов на 204 млн фрикций, объем собственного капитала составляет около 30,4 %. Индекс капиталоемкости (N1. 0) увеличивался с динамикой, с ценой 11. 65 % (минимум 8 %) на 1 апреля 2017 года.
Доминирующую позицию в структуре активов с долей 77,6% занимает кредитный портфель, который на 68,3% состоит из кредитов, выданных юридическим лицам, остальная часть приходится на розничные кредиты. По данным РСБУ, задолженность по портфелю находится на низком уровне — 1,5%. В то же время уровень прогноза умеренный — 13,5%. Кредиты в значительной степени защищены имущественным залогом — 117,2%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных в течение одного года, составляет 63,5%. Согласно отчету РСБУ за три квартала 2016 года, структура кредитного портфеля бизнеса представлена следующими отраслями: оптовая и розничная торговля — 65,9%; строительство — 8,3%; имущественная деятельность — 8,3%; сельское хозяйство — 3,0%; обрабатывающие производства — 1,7%. На 1 октября 2016 года около 60% кредитов были отнесены банком ко II классу качества
8,9% нетто-активов приходится на титульный портфель, в котором около половины корпоративных облигаций, включая иностранные, представлены кредитными организациями, а оставшиеся 22,3% — прочие российские акции. Следует отметить, что портфель облигаций имеет просроченную задолженность в размере 40,8 млн рублей, а банк создал резервы в размере более 78,0 млн рублей. Оборот портфеля динамично сокращается в связи с ограничениями на банковскую деятельность на рынке РЕПО, который ранее привлекал значительные объемы ликвидности от Центрального банка РФ.
Остальные активы состоят преимущественно из вложений в высоколиквидные активы (счет «Ностро» Банка России, корреспондентский счет ЦБ РФ), доля которых на отчетную дату составила 10,8%. Следует отметить, что кредитная организация демонстрирует относительно большой объем операций с денежными средствами. Ее ежемесячный оборот сопоставим с оборотом ЦРБ и колеблется на уровне 1,7-2,4 млрд рублей за последние несколько месяцев. Прочие активы и материальные активы составляют около 2% от чистой стоимости кредитной организации.
На рынке межбанковского кредитования банки функционировали преимущественно как нетто-заемщики, получая средства от ЦБ РФ в рамках РЕПО, но в последнее время значительно снизили свою активность в этом секторе. Размещения происходят редко и в небольших объемах. Оборот валютного рынка незначителен.
По итогам 2016 года кредитные организации понесли убытки в размере 26,6 млн рублей. В рамках РСБУ (в 2015 году банки получили прибыль в размере 463 000 рублей). . За первые три месяца 2017 года банк получил отрицательный финансовый результат с фрикционными убытками в размере 17,8 миллиона. Основной причиной убытков в конце 2016 и начале 2017 года стали высокие расходы банка, связанные с формированием собственного капитала для покрытия возможного ущерба.
Совет директоров: Евгений Трепов (президент), Елена Казакова, Ольга Иваева.
Совет директоров: Светлана Гермогенова (заместитель президента), Ольга Семенова, Евгения Сорокина.
Банковский аналитик Александр Кудрявцев.
Информационно-аналитический отдел Banki.ru
«Конфидэнс Банк» лишился лицензии. Что делать вкладчикам и пенсионерам?
Костома, 13 апр 2018, 16:34 — REGNUM Пресс-служба Центрального банка России сообщила, что костромской банк «Траст» с 13 апреля лишен лицензии на осуществление банковских операций. Аналогичная информация содержится на сайте банка.
Что делать владельцам счетов в банке «Траст»?
Вкладчики банка получают в нем вклады, но не более 1,4 млн рублей на человека. Суммы, не компенсированные страховкой, будут возвращены в ходе ликвидации банка. Выплаты начнутся не позднее 27 апреля 2018 года.
Вкладчики могут вернуть средства на сайте Агентства по страхованию вкладов или узнать дополнительную информацию по телефону 8-800-200-08-05.
Получатели аннуитетов через трастовый банк:
Получателям пенсий, которые получали выплаты через этот банк (в Костигринском районе их 608), необходимо срочно запросить в пенсионном фонде запрос с указанием другого варианта доставки денег.
Причины отзыва авторизации у «Конфидэнс Банка».
‘Проблемой деятельности ООО КБ «Конфидэнс Банк» является направленность на обеспечение интересов основных собственников путем использования рискованной бизнес-модели, что привело к формированию баланса со значительным объемом активов ненадлежащего качества. . Надлежащая оценка кредитного риска в соответствии с требованиями надзорных органов выявила наличие оснований для существенного снижения собственного капитала (собственных средств) банка и осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Заинтересованы кредиторы и их вкладчики», — говорится в сообщении пресс-службы Центрального банка РФ.
ЦБ применил к банку «Кострома» «меры надзорного реагирования, в том числе четырехкратное ограничение привлекательности вкладов населения».
Центробанк сообщает, что банк «Траст» не соблюдает требования российского банковского законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по представлению одобренных организаций. При этом кредитные организации осуществляли сомнительные перевозки».
В связи с тем, что руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности, Банк России принял решение о выводе ООО КБ «Траст Банк» с рынка банковских услуг. В настоящий момент руководство банка полностью контролирует ситуацию».
Временно исполняющим обязанности директора банка сейчас является Михаил Папин, сотрудник временного управления финансовых организаций Банка России по Центральному федеральному округу.
«Банк Траст был основан в 1990 году, по данным Banki.ru, бенефициарами банка является совет директоров в составе Евгения Трепова (84,25%), Елены Казаковой (9,75%) и Ивана Осетрова (6%), который является председателем.
Банк занимал 271-е место в банковской системе России и являлся участником системы страхования вкладов.
Евгений Трепов известен в Костроме как крупный предприниматель, основатель коммерческой группы «Высшая лига» («Лига Гранд», «Высшая лига», «Ценорез», телеканал «Логос»).