Аферисты не устают выдумывать новые способы обмана россиян и совершенствовать уже существующие махинации. Одной из последних тактик стал автодозвон. Вместо того, чтобы просто бомбить человека с неизвестных номеров, теперь используется бот по имени Людмила. Когда человек поднимает трубку, его встречает дружелюбный женский голос, представляющийся Людмилой и заявляющий: «Добрый день, это Людмила, очень приятно, я перезвоню вам». После этого звонок сразу же прерывается. Таким образом, мошенники проверяют активность номеров и одновременно ищут потенциальных жертв. Ими становятся те, кто не ждет и сразу звонит обратно на неизвестный номер Людмилы. Затем аферисты вынуждают их отдать деньги под видом представителей банка, полиции, друзей, находящихся в беде родственников или создают группы инвестиционных проектов в мессенджерах. Они предлагают вложить небольшую сумму в перспективную разработку, чтобы через некоторое время получить первую прибыль. Однако вернуть или вывести деньги оттуда невозможно.

Куда обращаться если перевел деньги мошенникам?

Рекомендации, предлагаемые на официальном веб-сайте «Объясняем.рф»,

Для подачи заявления о преступлении можно обратиться в ближайшее полицейское участок или воспользоваться онлайн сервисом на сайте Министерства внутренних дел, в разделе «Прием обращений». Вместе с заполненной онлайн формой можно также приложить заявление в свободной форме, указав персональные данные, реквизиты карты или счета злоумышленников (если известны) и все известные данные об аферистах (сайты, номера, электронные и почтовые адреса, скриншоты, банковские выписки и чеки о переводах, а также любые другие документы, полученные от мошенников). Следующие 30 дней будут выделены на проведение полицией проверки и принятия решения о возбуждении уголовного дела.

Обязательно сообщите о случившемся мошенничестве в вашем банке. Напишите заявление, указав номер счета, на который были перечислены средства. Центробанк имеет специальную базу данных мошенников. Сотрудники банка проверят эту базу и, если на указанный номер поступило большое количество жалоб, кредитная организация имеет право заблокировать счет и запретить вывод украденных денег.

Что делать, если в МВД завели уголовное дело по факту мошенничества?

Данные компании «Финансовая литература» указывают на необходимость немедленно обратиться к следователю с гражданским иском о возмещении ущерба, причиненного преступниками (в заявлении следует отразить, что мошенники не только причинили вам материальный, но и эмоциональный ущерб).

Ходатайство увеличит вероятность возврата похищенного вами имущества — полиция сможет арестовать счета преступников, как только их обнаружит, основываясь на нем. Конечно, это возможно только в случае, если мошенники не успеют скрыть или потратить добычу. После блокировки счетов аферисты потеряют к ним доступ. И после того, как суд признает их виновными, вы можете рассчитывать на получение компенсации за причиненный ущерб, — отмечают эксперты нашего сервиса.

Если вас и других людей обманули в одной и той же сомнительной схеме и вы потеряли деньги, можно также обратиться с коллективным иском. Найти единомышленников и пострадавших (нужно не менее 20 человек) можно в сети интернет.

Если правоохранительные органы отклонили инициирование уголовного дела, рекомендуется обратиться в прокуратуру либо предъявить обвинение в суде.

Что важно знать?

Сотрудники Центробанка никогда не совершают исходящие звонки и не предлагают физическим лицам копии банковских документов.

Работники банковской сферы никогда не запрашивают персональные и финансовые данные своих клиентов по телефону, включая трехзначный код на обратной стороне банковской карты и код из СМС для подтверждения платежа или перевода средств.

Не раскрывайте свои паспортные данные и данные банковской карты незнакомым людям.

Специалисты, занимающиеся вопросами обеспечения информационной безопасности, отмечают, что стоит избегать употребления слов «положительно», «отрицательно» и «сам», когда вступаем в разговор с мошенниками, чтобы сохранить неприкосновенность наших биометрических данных.

Если абонент начинает говорить о сохранности ваших средств, моментально положите телефонную трубку.

Если у вас все же есть какие-либо сомнения относительно безопасности вашего счета, то рекомендуется лично связаться с банком, используя номер телефона, указанный на вашей банковской карте или на официальном сайте финансовой организации.

Как наказать мошенника

Как наказать мошенника

У мошенников имеется множество различных методов и тактик, применяемых при осуществлении их мошеннических действий. Однако, для каждого из сценариев, существуют уникальные алгоритмы, которые позволяют выследить аферистов и вернуть похищенные деньги. Мы рассмотрим три основных сценария мошенничества и оценим вероятность того, что мошенников удалось наказать.

Телефонные мошенники и фишинговые сайты

Если мошенники при помощи методов социальной инженерии обманули человека и убедили его предоставить код из СМС, данные своей карты или добровольно перевести деньги на их счет, то возврат своих средств представляется крайне сложной задачей. Полиция неохотно рассматривает такие случаи и в некоторых ситуациях отказывается их принимать.

Возникает проблема, заключающаяся в том, что возможность возвращения переводов, сделанных в пользу третьих лиц, имеется лишь у получателя средств. Тем не менее, банк не имеет права разглашать данные о получателе, так как это явно прописано в пункте 2 статьи 857 Гражданского кодекса РФ и в статье 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Исключение составляет только случай, когда был установлен факт мошенничества, тогда полиция имеет право запросить у банка соответствующую информацию, и кредитная организация должна предоставить данные о получателе.

По информации Банка России, в течение 2022 года граждане России потеряли в результате мошеннических действий около 14 миллиардов рублей. Количество подозрительных операций на банковских счетах составило 877 тысяч. В то же время, всего лишь около 600 миллионов рублей – менее 5% от украденной суммы – были возвращены обманутым гражданам. Такой низкий уровень возмещения объясняется сохранением высокого уровня социальной инженерии, когда сами граждане переводят деньги мошенникам или раскрывают свои банковские данные.

Чтобы зарегистрировать случай мошенничества, необходимо обратиться в правоохранительные органы, подав заявление в полицию. Предоставить информацию о преступлении можно через онлайн-платформу Министерства Внутренних Дел. Форма заявления является нестандартной, однако необходимо включить следующие данные:

Укажите, пожалуйста, ваше полное имя, место проживания, контактный номер телефона и адрес электронной почты.

Пожалуйста, предоставьте информацию о банковской карте или счете, с которого производился перевод денежных средств, а также название вашего финансового учреждения.

если известны, данные о банковских карт или счетах мошенников

Информация о мошенниках может включать такие данные, как фальшивые веб-сайты, социальные медиа-аккаунты, контактные номера телефонов и электронные адреса.

Необходимо также подробно описать, как я стал жертвой мошенничества, какие обещания они мне делали; в случае переписки, прикрепить скриншоты, а также скриншоты сайта, если мошенники его не удалили. Предоставьте также банковские выписки и чеки о переводах.

Было бы еще лучше, если вы обратились в полицию лично и получили подтверждение о приеме вашего заявления. Такой подход обоснован тем, что при обращении через онлайн-приемную ваше обращение может занимать длительное время для передачи между различными отделами. В итоге, даже после истечения установленного законом срока в 30 дней, вы получите только формальный ответ. К тому же, если уголовное дело будет возбуждено, ценное время для проведения расследования может быть потеряно.

Сразу после возникновения происшествия следует немедленно обратиться за помощью. Важно успеть заблокировать денежные средства, находящиеся на счетах получателей, чтобы избежать их быстрого вывода.

Какова значимость обращения в правоохранительные органы?

В сети Интернет есть множество различных взглядов на вопрос о том, что если кто-то добровольно передал деньги телефонным мошенникам, то обращение в правоохранительные органы является бесполезным, ведь никто не будет найден, а возможно, даже заявление не примут. Однако существуют две ключевые причины, по которым стоит обратиться в Министерство внутренних дел (МВД), ведь на самом деле преступников могут наказать.

Определение группы подозреваемых. Одно обращение в одиночку может не дать никаких результатов, поскольку такие интернет-преступники редко попадаются после первого преступления. Но каждая новая жалоба предоставляет дополнительную информацию для правоохранительных органов. Они проводят анализ анонимных счетов, транзакций, использования телефонов и SIM-карт, чтобы построить полную карту всей социальной сети взаимодействия мошенников. Таким образом, устанавливается группа подозреваемых. Поэтому мошенников могут поймать не сразу, а через несколько месяцев. Но они не останутся безнаказанными.

Встречаются случаи, когда мошенниками становятся люди, не профессионалы в этой сфере. Часто такие аферисты находятся за пределами своей страны и используют анонимные криптокошельки для вывода денежных средств. Это создает сложности как в их поимке, так и в возврате украденных денег. Однако не все мошенники имеют достаточные ресурсы для содержания колл-центров, дропперов и подделки документов. Некоторые действуют неумело, используют банковские карты, оформленные на имена своих близких и друзей. Полиция очень быстро вычисляет таких несчастных мошенников. В сводках новостей они редко упоминаются, так как суммы, которые им удается выманить, невелики, и поэтому дела остаются незаметными.

Поддельные фирмы по оказанию услуг

Мошенники изготавливают фальшивые компании, которые предлагают инвестиционные и брокерские услуги, а также продажу курсов и других товаров. Аферисты арендуют офисное помещение, создают веб-сайты, регистрируют юридическое лицо, оформляют товарные знаки и необходимые регистрации, а также проводят реальные транзакции на бирже. Все эти мероприятия направлены на то, чтобы убедить предполагаемую жертву в том, что они на самом деле предоставляют какие-то конкретные услуги.

Зачем злоумышленники прикладывают такие усилия? Путем имитации активности мошенникам удается избежать наказания по статье 159 Уголовного кодекса «Мошенничество» на ранней стадии своей «деятельности». Обычно за экономическими преступлениями следит Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, однако они испытывают затруднения в наказании мошенников, так как сложно собрать достаточно доказательств преступной умышленности. Аферисты ссылается на факт того, что они находятся в гражданско-правовых отношениях с клиентами, и когда жертва теряет деньги, это уже не считается мошенничеством, а всего лишь невыполнение условий договора по объективным причинам.

Каким образом можно наказать преступников, совершающих мошенничество?

Мошенники, получившие деньги незаконным способом (без действительного оказания услуг), могут быть обязаны вернуть их в качестве необоснованного обогащения. Для этого потребуется судебное разбирательство. В случае отказа полиции в возбуждении уголовного дела, рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу. При желании стоит заранее подготовить:

Требование о возмещении суммы, перечисленной мошенникам, где в качестве ответчиков следует указать получателя средств и банк, через который осуществлялась транзакция.

Заявление о применении гарантийных мероприятий.

Требуется максимально детально изложить произошедшую ситуацию, предоставить доказательства в виде скриншотов платежей, переписки с мошеннической компанией и акты о предоставленных услугах (при наличии). Рекомендуется также поискать других пострадавших и объединиться с ними для совместных действий (например, привлечение в качестве свидетелей).

Однако, помимо процесса подготовки в рамках гражданского производства, важно также обратить внимание на уголовную сторону – необходимо обратиться в органы МВД с заявлением. Если количество обманутых людей большое, то это может быть признаком мошенничества, совершенного организованной группой лиц или по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба. В таком случае, есть большая вероятность того, что после сбора доказательств мошенников будут привлечены к ответственности, чтобы установить их исходную неспособность выполнить обещания перед клиентами.

Покупка у мошенников товаров в соцсетях и мессенджерах

Мошенники создают свои собственные онлайн-магазины на популярных социальных сетях или мессенджерах, но в действительности не продают ничего. Вместо телефонов они могут отправлять камни, а вместо одежды – старые тряпки, а иногда вообще ничего не отправляют. Отвечая на жалобы покупателей, эти мошенники либо обещают исправить ситуацию (но ничего не делают), либо утверждают, что при доставке произошла подмена.

Каким образом можно наказать преступников, совершающих мошенничество?

Необходимо обратиться в правоохранительные органы с предоставлением всех имеющихся у нас доказательств. Однако, как и во втором случае, будет сложно убедить полицию в злонамеренных намерениях продавца. Правоохранительные органы могут объяснить, что между нами и продавцом возник конфликт по договорным условиям. Если полиция примет наше дело и начнет расследование, то они сами соберут все необходимые доказательства в рамках уголовного дела о мошенничестве.

Если полиция отказала, то есть два возможных варианта, как поступить дальше: либо обжаловать бездействие сотрудников, либо обратиться в суд и подать гражданский иск для возврата денег. Для реализации этих вариантов помощь опытного юриста может быть полезна, но стоит учесть, что если вы потеряли небольшую сумму, то затраты на услуги юриста могут перевесить возвращаемую сумму. Поэтому прежде всего следует оценить экономическую выгоду и возможные последствия принятия каждого из решений.

Будьте в курсе последних событий, оформите подписку на информационную рассылку.

При использовании данного содержания необходимо указать активную ссылку на первоисточник.

цифровая эрудиция

Жалоба на мошенничество в полицию

Жалоба на мошенничество в полицию

Сообщение в полицию о мошенничестве представляет собой официальный документ, направляемый в учреждение полиции или правоохранительный орган. Его целью является информирование о случившемся мошенничестве или обмане, а также просьба о проведении расследования и применении возможных правовых мер в отношении подозреваемых.

Бланк и экземпляр

онлайн просмотр стал популярным способом потребления контента в интернете.

Вы можете скачать это бесплатно

Безопасно

Мошенничество – очень серьезное преступление, которое включает в себя обман, создание ложных представлений или злоупотребление доверием для получения незаконной выгоды. Какими бы они ни были – физическими лицами или организациями, жертвами мошенничества становятся многие. Если столкнувшись с такой проблемой, жертва имеет полное право обратиться в полицию и инициировать расследование и преследование подозреваемых.

В данной публикации рассмотрим вопрос составления жалобы о мошенничестве, которую необходимо направить в правоохранительные органы. Разберем подробности и особенности оформления и передачи данного документа.

Основания для подачи жалобы

Причины, по которым возникает необходимость в подаче такого рода жалобы, могут быть разнообразными и, как правило, связаны с абсолютно разными обстоятельствами произошедшей ситуации. В связи с этим, ниже мы постараемся представить наиболее распространенные случаи недобросовестных действий:

Финансовые махинации, включающие обман и мошенничество при совершении инвестиций и других финансовых операций, в том числе применение пирамидальных схем и незаконные действия в сфере страхования или банковской деятельности.

Фишинг и кибермошенничество — это формы интернет-мошенничества, когда мошенники используют сеть Интернет, электронную почту и социальные сети для своих мошеннических действий.

Обман при приобретении товаров или услуг — это продажа фальшивых товаров или контрафактной продукции.

Мошенничество, происходящее в сфере недвижимости, представляет собой хитроумный обман при совершении различных сделок, связанных с недвижимостью, будь то продажа, аренда или оценка имущества.

Медицинская сфера подвержена различным видам мошенничества, которые связаны с обманом в области здравоохранения и недобросовестным предоставлением медицинских услуг. Одной из распространенных форм мошенничества является злоупотребление с медицинским страхованием.

Мошенничество в области налогообложения представляет собой такие действия, как уклонение от уплаты налогов и совершение прочих видов налоговых махинаций.

Мошенничество в сфере сетевого маркетинга представляет собой незаконные действия, направленные на использование сетевых маркетинговых и быстрозаработных схем в своих интересах.

Важно иметь в виду, что данный список не является полным и может не охватить все возможные случаи мошенничества. Поэтому, если граждане или организации сомневаются или сталкиваются с несанкционированными действиями, которые могут угрожать их законным интересам в любых других обстоятельствах, следует обратиться в полицию.

Способы отправки жалобы

Как уже было указано ранее, подача жалобы в правоохранительные органы по поводу случаев мошенничества является важным шагом для обеспечения справедливости и предотвращения преступлений. Однако, чтобы гарантировать, что жалоба будет рассмотрена и достигнет своего адресата, необходимо использовать соответствующие методы отправки.

Далее мы рассмотрим данные, выявив суть каждого из них:

Большинство людей предпочитают прийти лично в полицейский участок, чтобы подать жалобу. В этом случае граждане имеют возможность обратиться к офицеру дежурной части, рассказать о проблеме и предоставить все необходимые документы. Такой подход позволяет более подробно объяснить сложившуюся ситуацию.

Возможно, каждый из нас когда-то сталкивался с ситуацией, когда требовалась немедленная помощь полиции. Россия предлагает специальные номера (02, 020 или 102), на которые можно позвонить и сообщить о преступлении. Эти номера созданы для экстренных случаев и гарантируют быструю реакцию полиции.

Возможность оформления жалобы онлайн представляет удобство для людей, которые предпочитают электронные способы общения. Она включает в себя заполнение специальной формы на официальном сайте Министерства внутренних дел и возможность прикрепить необходимые файлы в разделе «Для обращений».

Один из вариантов — направить письменное заявление и соответствующие материалы по электронной почте на специальный адрес, предоставленный правоохранительными органами. Это может быть удобно, если у вас имеются отсканированные документы или электронные копии свидетельств и доказательств.

Сообщение путем использования почтовой службы. Люди также имеют возможность отправить свои жалобы и документы в полицейский участок по обычной почте. Важно правильно указать адресатов письма и удостовериться в его доставке в соответствующий подразделение.

Как составить документ

На данный момент не существует особого правила для подачи жалобы, однако важно, чтобы в заявлении были указаны все необходимые детали, чтобы понять произошедшую ситуацию. Чтобы помочь вам написать такой документ, мы предлагаем следующую инструкцию:

реквизиты жалобы. В этой части приводятся информация о лице, подающем жалобу, и получателе;

В данной части текста освещается основополагающий аспект происходившего события. Возникшая проблема поясняется кратко и одновременно исчерпывающе для полного понимания.

В заключении, необходимо установить дату создания жалобы и авторство данного документа.

При готовке жалобы для полиции необходимо учесть, что она должна быть написана кратко и официально. Важно избегать нецензурной лексики и поддерживать уважительный тон. Это помогает обеспечить серьезное и профессиональное рассмотрение вашей жалобы и способствует эффективному взаимодействию с правоохранительными органами.

Образец жалобы

Главе отдела Министерства внутренних дел по Курганской области, зарегистрированного по адресу 354005, город Курган, улица Кирова, дом 5.

Адрес проживания Александра Ивановича Трубы: г. Курган, ул. Гагарина, д. 7. Паспортные данные: __________________. Контактный телефон: __________________.

12 июня 2024 года приключилась неприятная ситуация, связанная с мошенничеством. В указанный период времени, с 13:00 до 14:00, произошло недобросовестное действие со стороны официанта Павла из ресторана «Эскимо». Он воспользовался моим телефоном, воспользовавшись моим отсутствием, так как я оставил очки в машине. Запросив перевод указанной суммы, указанной в чеке, он сложив все мои денежные средства на свой счет и исчез с места происшествия.

Прошу внимательно рассмотреть представленные мной доводы и принять соответствующие меры в отношении моей жалобы.

Документ с ПАО «Сбербанк», удостоверяющий проведение операции.

Материалы, зафиксированные видеокамерами системы видеонаблюдения.

Дата: ____________ Подпись: ___________/____________

Заключение

Необходимо подготовить две копии документа: одну из них отправить контролирующему органу или другому получателю, а вторую оставить у себя.