Поиск организации по расчетному счету

Работа банковских учреждений в России строго регулируется законодательством. Основным нормативным актом является федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1. В статье 26 данного закона указывается, что кредитные и банковские организации обязаны сохранять тайну о проведенных операциях, счетах, вкладах и других сведениях о своих клиентах и корреспондентах. Обязанность по сохранению банковской тайны, включая информацию о номерах расчетных счетов и их владельцах, возложена на следующие субъекты:

1. Все сотрудники кредитных и банковских организаций.
2. Руководители и должностные лица государственных органов, которым эти данные могут быть доступны в процессе лицензионных, надзорных или контрольных мероприятий.
3. Специалисты аудиторских организаций, имеющие доступ к закрытой информации при проведении проверок. В большинстве случаев аудиторы получают лишь те сведения, которые необходимы для проведения сверок. Например, конкретные названия организаций могут быть зашифрованы как «Клиент 1», «Клиент 2» и так далее.
4. Государственные органы, занимающиеся противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
5. Операторы платежных систем.
6. Органы и агенты валютного контроля.
7. Операционные и платежные клиринговые центры.
8. Таможенные органы.
9. Центральная избирательная комиссия, региональные избирательные комиссии и прочие.

За разглашение банковской тайны предусмотрены санкции в рамках гражданского, уголовного и административного законодательства.

Как гражданам найти организацию по номеру банковского счета

Простым гражданам и сотрудникам обычных компаний найти информацию о предприятии по номеру банковского счета довольно трудно. Однако существуют законные способы, позволяющие это сделать:

1. Поиск через интернет-поисковики. Если организация когда-либо публиковала номер своего расчетного счета в открытом доступе, то поисковый запрос может помочь.
2. Поиск с помощью банкомата или личного кабинета на сайте банка. Оба варианта позволяют совершить платеж организации, информацию о которой можно найти по ИНН, названию или номеру расчетного счета. Для этого нужно ввести известный номер расчетного счета в соответствующее поле. Однако такой поиск обычно успешен только для компаний, занимающихся сбором различных платежей.

Таким образом, поиск компании по номеру расчетного счета затруднителен и официально доступен только государственным органам, имеющим соответствующие полномочия. Тем не менее, интернет-технологии могут несколько упростить процесс и отсрочить обращение к официальным структурам, если самостоятельные усилия не принесут результатов.

Больше материалов по теме в рубрике: «Бизнес».

Особенности поиска компаний по банковскому счету

Юридические лица хранят свои средства в банках. Это удобный способ взаиморасчетов с клиентами, позволяющий вести грамотную налоговую политику, правильно учитывать доходы и расходы, оплачивать страховые взносы и налоги.

Деятельность финансовых организаций в отношении юридических лиц регулируется Федеральным законом «О банковской деятельности». Согласно этому документу банки обязаны сохранять в тайне сведения о клиентах, счетах и проводимых операциях. Соблюдать требования обязаны:

• работники банковских и кредитных организаций;
• государственные служащие, имеющие доступ к персональной информации;
• операторы платежных систем и прочие.

За разглашение банковской тайны предусмотрены административные штрафы и уголовные наказания, в зависимости от тяжести последствий преступления.

Какие организации имеют доступ к информации о банковском счете

Законодательство предусматривает исключения из закона «О банковской тайне», разрешая определённым учреждениям получать данные на основании официального запроса. К этим учреждениям относятся:

• Правоохранительные органы;
• Судебные инстанции;
• Федеральная налоговая служба;
• Пенсионный фонд РФ;
• Служба судебных приставов;
• Государственные органы социальной защиты;
• Счетная палата и Федеральная антимонопольная служба (ФАС) РФ;
• Центральный банк.

Эти организации не имеют постоянного доступа к банковской тайне, но могут его получить при определённых обстоятельствах, таких как расследование уголовного преступления или взыскание задолженности по исполнительному документу.

Как узнать информацию о компании онлайн бесплатно

Можно воспользоваться следующими методами самостоятельно:

• Поиск в интернете. Если компания имеет известность и существует несколько лет, о ней можно найти информацию в интернете благодаря отзывам клиентов и партнёров;
• Поиск через специализированные сервисы. Найти данные об организации по расчетному счету можно на официальных сайтах государственных служб (не всегда) или через частные поисковые сервисы. В последнем случае существует риск наткнуться на мошенников.

Для гарантированного получения информации о предприятии по расчетному счету можно обратиться к частному детективу. Он быстро добудет необходимые сведения, не привлекая лишнего внимания. Услуга предоставляется анонимно.

Свяжитесь с детективом, оставив заявку или позвонив по номерам +7 (495) 979-40-02; +7 (977) 909-41-02.

Причины проверки счета

Прежде чем объяснить, как узнать компанию по номеру счета легально, рассмотрим, зачем может понадобиться эта информация. Доступ к этим сведениям позволяет минимизировать финансовые риски в бизнесе. Детальное изучение потенциального контрагента помогает исключить неблагонадежных партнеров. Проверка по номеру расчетного счета необходима в следующих случаях:

• у контрагента образовалась задолженность, которую он не спешит погашать;
• контрагент не выполняет обязательства по договору;
• контрагент новый, то есть ранее с ним не заключались сделки;
• утеряна связь с организацией, и восстановить её можно, узнав данные о расчетном счете.

Отметим, что проверка должна осуществляться исключительно законными методами с использованием открытых источников.

Кто может получить доступ к информации?

Существующие строгие запреты на доступ к информации, составляющей банковскую тайну, не означают, что никто не может её получить. Закон предусматривает способы легального доступа к этим данным. Доступ к информации о банковском счете ИП или компании могут получить следующие субъекты:

• сотрудники Счетной палаты России;
• налоговые инспекторы;
• судебные инстанции (включая арбитражные);
• уполномоченные лица Пенсионного фонда;
• сотрудники ФССП;
• сотрудники, занимающиеся оперативно-розыскной деятельностью;
• арбитражные управляющие;
• сотрудники бюро кредитных историй.

Для получения данных, составляющих банковскую тайну, соответствующие субъекты обязаны предоставить убедительные доказательства, обосновывающие их действия. Это может включать, например, сбор доказательств в ходе судебного разбирательства и т.п. Однако существуют и иные способы, которые позволяют частным лицам получить доступ к интересующей информации.

Способы поиска по расчетному счету

Владельцы бизнеса и сотрудники обычных компаний, разумеется, не имеют таких широких возможностей для доступа к чужим расчетным счетам, как вышеуказанные субъекты. Тем не менее, найти нужные сведения все же возможно. Для этого можно воспользоваться следующими методами:

• использование поисковых систем в интернете (если компания когда-либо размещала номер своего расчетного счета в открытом доступе, поисковые запросы могут привести к нужной информации);
• создание личного кабинета на сайте банковского учреждения (определение расчетного счета и проведение платежа на него станет возможным при введении ИНН нужной компании);
• обращение в детективное агентство SHPION (что избавит бизнесмена от необходимости самостоятельно разрабатывать планы проверки и выполнять их; все необходимые работы по определению расчетного счета организации проведут профессионалы частного сыска).

Наши агенты знают, как найти компанию по номеру счета и окажут помощь на условиях конфиденциальности.

Обязательно ли компании открывать расчетный счет?

Статья 2 пункт 4 ФЗ №14 от 1998 года предусматривает возможность открытия банковских счетов для предприятия. Это означает, что каждая организация имеет такое право, и закон не обязывает их обращаться в банк. Однако на практике ситуация выглядит иначе.

Компаниям приходится открывать расчетный счет в финансово-кредитной организации. Это необходимо для:

• выплаты налогов (ООО обязаны делать это исключительно безналичным способом);
• предотвращения излишков наличных в кассе компании;
• осуществления расчетов по контрактам свыше 100 тыс. рублей.

Некоторые ООО имеют сразу несколько расчетных счетов. Законодательство не ограничивает их количество, но по отдельным счетам сумма операций не может превышать 100 тыс. рублей в месяц. Поэтому найти платежные данные будет сложнее. В связи с этим будет полезно узнать, как получить банковские реквизиты организации по ИНН онлайн.

Структура банковского расчетного счета

Обычные банковские реквизиты состоят из 20 цифр – 407 02 81050505 0020 590. Платежные данные расшифровываются следующим образом:

1. Первые 3 цифры – данные первого порядка. «407» – расчетный счет негосударственных предприятий.
2. «02» – следующая группа цифр, характеризующая тип организации (ООО, ИП).
3. «810» – валюта, в которой проводятся денежные расчеты (840 – доллар, 978 – евро).
4. «9» значение по порядку – ключ, вычисляемый по финансово-кредитному алгоритму.
5. Следующие 4 цифры – филиал банка, предоставившего платежные реквизиты. Если филиала нет, ставятся 0000.
6. Последние 7 цифр – платежные данные самой коммерческой организации.

Вся информация о бухгалтерском учете на предприятии и его расчетных счетах подробно изложена в положении Центрального Банка от 2012 года «О правилах учета и ведения финансовой отчетности в коммерческих организациях, расположенных на территории России».

Какие данные о компании можно узнать по ИНН?

Имея информацию о номере плательщика налога, можно онлайн получить сведения о предприятии (если они имеются на официальном сайте ФНС РФ). А именно:

• наименование компании и ее организационно-правовую форму;
• юридический адрес по месту регистрации ООО;
• ОГРН, КПП, БИК организации;
• дата государственной регистрации компании в ФНС;
• наличие долговых обязательств и судебных разбирательств в отношении контрагента (но информация может быть не точной);
• если на момент запроса нужных данных о компании нет, она была снята с регистрации – в этом случае можно узнать дату ее ликвидации.

Все данные находятся в официальной базе налоговой службы РФ – https://egrul.nalog.ru/index.html. Однако для получения актуальной информации потребуется более детальная информация о предприятии. Если данные о компании присутствуют в базе ФНС, пользователь сможет узнать банковские реквизиты организации и другие данные.

Проверенные, зарекомендовавшие себя организации, имеющие статус надежного бизнес-партнера, обычно имеют свои официальные сайты, где размещена вся необходимая информация для контрагентов, включая номера банковских счетов.

Подробнее о том, как проверить контрагента, читайте далее.

С помощью исполнительного листа, заверенного нотариусом, контрагент сможет через ПФР или ИФНС узнать количество расчетных счетов, их номера, информацию о финансово-кредитных учреждениях, где обслуживаются счета, и суммы на этих счетах.

Если судебного решения нет, получить информацию о компании не удастся. Эти данные являются конфиденциальными и не предоставляются сторонним предпринимателям без веских оснований.

Этот способ подойдет, если необходимо срочно осуществить перевод, а номера расчетного счета под рукой нет, и связаться с поставщиком невозможно.

Предпринимательская деятельность связана с большими рисками. Основная проблема, с которой сталкиваются компании – это договорные отношения с партнерами и контрагентами, которые отказываются выполнять свои обязательства добровольно. Однако, если знать, как узнать банковские реквизиты организации онлайн или лично, можно избежать неблагоприятного развития ситуации в будущем.

Если у вас возникла спорная ситуация с контрагентом (например, поставщик не поставил товар или подрядчик нарушил условия договора подряда и т.д.), обращайтесь в юридическую компанию ООО «Шмелева и Партнеры». Консультация по возникшей ситуации предоставляется бесплатно: